myfansの確定申告はこれでOK！会社にバレないやり方から賢い節税方法まで解説

myfansでの収益が伸びてくると「そろそろ税金の手続きが必要かな？」という疑問が湧くかと思います。 特に副業として活動している場合、会社への影響や、何をどこまで経費にしていいのかなど、具体的な「実務」の部分で手が止まってしまう方も多いはずです。

本記事では、myfansの管理画面から売上データを抽出する方法や、クリエイター特有の経費の考え方、そして、会社バレのリスクを最小限に抑える具体的な手順まで、実務に即して解説します。

【結論】確定申告は「所得額」で決まる

myfansで収益が発生した際、まず確認すべきは「売上（振込額）」ではなく、そこから経費を引いた「所得（利益）」の金額です。

確定申告の要否は、あなたの現在の職業や扶養状況によって基準が異なります。まずは下の表で、自分がどのパターンに該当するか、1月1日から12月31日までの1年間の活動を振り返ってみましょう。

申告が必要になるボーダーライン一覧

副業クリエイターは「所得20万円」がボーダーライン

副業としてmyfansで活動している場合、確定申告が必要かどうかの基準は「年間の所得が20万円を超えているか」です。

ここで間違いやすいのが、「所得」の計算方法です。myfansの振込金額をそのまま所得と考えてはいけません。正しく計算すると、以下の計算式になります。

所得 = 収入（グロス売上） - 必要経費（システム手数料 + 活動費）

「収入」は手数料を引かれる前の金額

「収入」は、プラットフォーム側のシステム手数料（15%〜など）が引かれる前の総額（グロス）で計上するのが会計上の基本です。

つまり、「銀行に振り込まれた金額」をそのまま売上にするのではなく、「ファンが支払った総額」を売上として記録し、引かれた手数料は「支払手数料」などの経費として別途計上する、という2ステップの処理が必要だということです。

「システム手数料」は立派な経費

myfansに支払う手数料は、売上を得るために不可欠な「支払手数料」という経費になります。

例： 年間売上が30万円、myfansの手数料が4.5万円、撮影機材や衣装代が10万円かかった場合

所得 = 30万 - (4.5万 + 10万) = 15.5万円

この場合、所得は20万円以下のため、所得税の確定申告は不要となります。

他の副業との「合算」を忘れずに

この20万円ルールは、「すべての副業所得の合計」に適用されます。

例えば、myfansの所得が15万円でも、他にもAmazonアソシエイトで10万円の所得があれば、合計25万円となり申告義務が発生します。「myfans単体で20万いかなければOK」というわけではないので注意しましょう。

本業クリエイター（専業）はいくらから？

本業の場合、1年間の合計所得金額が48万円を超えると、所得税の確定申告義務が生じます。これは、すべての納税者に適用される「基礎控除」が48万円であるため、所得がそれ以下なら課税対象額がゼロになるからです。

課税所得 = 所得(売上 - 経費) - 基礎控除(48万円)

この式が0以下であれば、所得税はかかりません。

もしあなたが「開業届」を出し、「青色申告承認申請書」を提出しているなら、最大65万円の青色申告特別控除が受けられます。

基礎控除（48万円）＋ 青色申告特別控除（65万円）＝ 113万円

つまり、所得が113万円（電子申告等の要件を満たした場合）までなら、所得税を実質ゼロに抑えることが可能です。専業で活動を広げていくなら、「青色申告」を検討しましょう。

また、所得が48万円以下で「所得税の申告不要」であっても、以下の2点には注意が必要です。

住民税の申告住民税の基礎控除額は自治体によって異なりますが、一般的に「43万円」程度です。所得が45万円だった場合、所得税は不要でも住民税の申告と納税が必要になるケースがあります。

国民健康保険料の算定確定申告（または住民税の申告）をしないと、市区町村があなたの所得を把握できず、保険料の「低所得者軽減」が受けられない場合があります。

学生や主婦（扶養内）の場合はどうなる？

学生や主婦の方が、親や配偶者の「税制上の扶養」に入り続けたい場合、myfansでの年間所得を48万円以下に抑える必要があります。

• ・所得が48万円以下： 確定申告の義務はなく、家族も「扶養控除（または配偶者控除）」を引き続き受けられます。
• ・所得が48万円超： あなた自身に所得税の支払い義務が生じるだけでなく、家族が受けていた控除が減ったりなくなったりするため、結果として世帯全体の手取り額が減ってしまう可能性があります。

「103万円」と「48万円」の混同に注意よく言われる「103万円の壁」は、アルバイトなどの「給与所得」に対する基準です。myfansの収益は通常「雑所得」や「事業所得」に分類されるため、103万円ではなく「48万円」が基準となります。

アルバイトとmyfansの両方で収入がある場合は、以下の合算で判断します。

（給与収入 － 給与所得控除55万円）＋（myfans売上 － 経費）＝ 48万円以下か？

【重要】「社会保険の扶養」は130万円の壁税金とは別に、健康保険などの「社会保険上の扶養」という別の基準があります。 多くの健康保険制度では、年収130万円（原則は収入ベース）を超えると扶養から外れ、自分で国民健康保険や国民年金に加入する必要があります。

社会保険の扶養判定では、税金と異なり「所得」ではなく「収入（売上や給与）」で見られるケースが多く、myfansの売上も基準に含まれることがあります。 扶養から外れると、年間で数十万円規模の負担増になることもあるため、活動規模が大きくなってきた場合は、必ず家族が加入している健康保険組合のルールを確認しましょう。

初心者でも簡単！myfans確定申告の5ステップ

確定申告の必要性や会社バレ対策が分かれば、あとは実践あるのみです。しかし「いざ自分でやるとなると、何から手をつけていいか分からない」と感じるクリエイターさんも少なくないでしょう。

この章では、myfansの確定申告を、初心者の方でも迷わず進められるよう、具体的な5つのステップに分けて解説します。

• ・ステップ1：必要書類の準備
• ・ステップ2：myfansの売上データ取得
• ・ステップ3：経費の計算
• ・ステップ4：確定申告書の作成
• ・ステップ5：税務署への提出

この手順通りに進めれば、確定申告は決して難しいものではありません。創作活動に集中するためにも、ここで流れを掴んでサクッと終わらせましょう。

ステップ1：必要書類を準備しよう

myfansでの活動を正確に申告するために、1月中に以下の書類を一つのファイル（デジタル・紙）に集約してください。

① 収入を証明するデータ

• ・myfansの売上CSVデータ myfansからは、会社員のような「支払調書」は送られてきません。そのため、自分で管理画面の「売上管理」からダウンロードできるCSVを保存しておきましょう。これが税務署に売上を説明する際の「売上台帳」の代わりになります。 ※分析用の「クリエイターダッシュボード」ではなく、実際の金額が記録される「売上管理」から抽出するのがポイントです。
• ・銀行口座の入金履歴（通帳）myfansから実際に銀行へ振り込まれた金額を確認します。振込時に引かれる「振込手数料」も、忘れずに経費として計上するために必要です。

② 経費を証明する領収書・レシート

• ・活動に関連するすべての領収書 衣装、撮影機材、スタジオ代、参考資料（他クリエイターの購読料など）。
• ・クレジットカードの利用明細 Amazonでの備品購入や、サーバー代、有料ソフトの月額費用など、領収書が出ないものの証明に使います。

③ 控除・所得を証明する書類

• ・給与所得の源泉徴収票（副業の方のみ） 本業の会社から1月頃に発行されます。これがないと、副業所得と合算した正確な税金計算ができません。
• ・各種控除証明書 国民年金、生命保険料控除、地震保険料控除、ふるさと納税の受領証など。

④ 本人確認・還付用

• ・マイナンバーカード e-Tax（電子申告）を行う場合に必須です。

還付金の振込先口座情報 税金が戻ってくる場合に備え、本人名義の口座番号を手元に控えておきましょう。

ステップ2：myfansの売上データ（CSV）をダウンロードする

正確な収入金額と、経費として差し引ける「システム手数料」を把握するために、以下の手順でデータを手元に用意しましょう。

管理画面での操作手順

1. myfansにログインし、左サイドバーの「売上管理」をクリック。
2. タブの中から「売上一覧」を選択します。
3. 期間指定で「2025/01/01 〜 2025/12/31」を入力（※昨年度分を申告する場合）。
4. 「CSVダウンロード」ボタンを押し、ファイルを保存します。

CSVデータの「どこ」を見るべきか？

ダウンロードしたファイルを開くと、多くの項目が並んでいますが、申告に使うのは主に以下の2点です。

• ・売上金額（グロス金額）： 手数料が引かれる前の、ユーザーが支払った総額。これがあなたの「収入」になります。
• ・販売手数料： myfansに支払った手数料。これは「支払手数料」という項目で全額「経費」にできます。

12月末の売上に注意！「発生主義」の罠

ここが最も間違いやすいポイントです。 税金の計算には「発生主義」というルールがあります。これは「お金が振り込まれた日」ではなく「売上が確定した日」の年度で計上するという原則です。

• ・12月31日に発生した売上： 銀行への入金が1月であっても、「今年の収入」としてカウントします。
• ・逆に1月に入金された去年12月分の売上： これは去年の確定申告に含まれているはずなので、今年の計算からは除外します。

CSVデータには「発生日」が記録されています。この日付が「12月31日まで」のものを合算するのが正しい処理です。

ステップ3：経費を計算する（レシート・領収書を集計）

集めた領収書や利用明細を、以下の「勘定科目」ごとに分類して合計金額を出しましょう。

myfansクリエイターがよく使う勘定科目

美容代や撮影用衣装の考え方

ここが税務調査でチェックされやすいポイントです。

• ・衣装・コスプレ： 撮影専用であれば全額経費。ただし、普段着としても使える服は「按分」が必要です。
• ・美容・メイク： 撮影のための特別なヘアメイクはOK。日常的な美容整形やスキンケアは、事業との関連性を論理的に説明できる範囲に留めるのが安全です。

「家事按分」を具体的に計算する

自宅で撮影や投稿作業をしている場合、家賃や電気代の一部を経費にできます（家事按分）。

• ・家賃の按分例： 部屋の総面積が40㎡、撮影・作業スペースが10㎡なら、家賃の25%を経費にする。
• ・通信費の按分例： 1日のうちmyfansの活動（撮影・アップロード・DM）に使う時間が4時間なら、約16%を経費にする。

「リサーチ費用」を忘れずに

myfansで活動する以上、他の人気クリエイターがどのような投稿をしているか、トレンドを追うための購読料は、立派な「リサーチ代（新聞図書費や研究開発費）」です。

「自分が楽しむため」ではなく「売上を伸ばすための調査」という目的が明確であれば、myfans内での支払履歴も忘れずに集計しましょう。

ステップ4：確定申告書を作成する（国税庁のサイトが便利）

myfansの収益を含む確定申告書の作成には、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」の利用が最も簡単で確実です。サイトの案内に沿って収入や経費の金額を入力するだけで、所得税額などが自動で計算されるため、税の知識に自信がない方でもスムーズに書類を完成させられます。

例えば、作成した申告書はe-Tax（電子申告）でオンライン提出が可能ですし、印刷して税務署へ郵送または持参する方法も選べます。このように、初めての方でも安心して利用できる便利なシステムなので、myfansの確定申告はまず公式サイトで作成してみましょう。

ステップ5：税務署に提出する（e-Taxがおすすめ）

作成した確定申告書類の提出は、e-Taxの利用が最も手軽でおすすめです。税務署の開庁時間に縛られず、24時間いつでも自宅のPCやスマートフォンから申請できる点が大きな魅力となります。

さらに、青色申告特別控除で有利になる、添付書類を一部省略できるといった点もメリットです。もちろん、郵送や窓口への直接提出も可能ですが、myfansでの活動で忙しい方にはオンラインで完結するe-Taxが便利でしょう。提出期限に遅れないよう、ご自身に合った方法でmyfansの確定申告を済ませてください。

クリエイターの節税術！経費にできるもの・できないもの一覧

確定申告の手順が分かったところで、次に取り組みたいのが「節税」です。特に、どこまでが経費として認められるかを知っているかで、クリエイターさんの手元に残るお金は大きく変わってくるでしょう。

この章では、クリエイター活動ならではの経費の考え方から、節税効果の高い申告方法まで、確定申告で損しないための重要な知識を解説します。myfansでの収益を最大化するためにも、以下のポイントをしっかり見ていきましょう。

• ・クリエイター活動で経費にできる費用の具体例
• ・経費として認められない費用の注意点
• ・家賃や光熱費を経費にする「家事按分」の考え方
• ・節税効果が高い「青色申告」のメリット

正しく経費を計上することは、賢く活動を続けるための重要なスキルです。ここでしっかり確認してください。

これは経費になる！OKな費用の具体例（衣装代、機材費、スタジオ代など）

myfansの活動で得た収入の確定申告では、事業に関連する費用を経費として計上できます。活動にかかった支出を所得から差し引くことで、納める税金を抑えられるためです。例えば、以下のような費用が経費として認められるでしょう。

活動に直接必要な支出は経費として認められるので、領収書やレシートは必ず保管しておきましょう。

これはNG！経費にできない費用の注意点

節税を意識するあまり、何でも経費に入れてしまうのは非常に危険です。税務調査で最も厳しくチェックされるのは、「事業に関係のない私的な支出が混ざっていないか」という点です。

以下の項目は、原則として経費として認められない、あるいは非常に否認されるリスクが高いものです。

経費にできない主な支出一覧

自宅を作業場にするなら必須「家事按分」の計算ルール

ｍyfansクリエイターの多くは、自宅を「撮影スタジオ」や「編集デスク」として活用しているはずです。この場合、プライベートと仕事の両方で発生する支出のうち、「事業に使った分」を切り出して経費にする「家事按分（かじあんぶん）」という手法が使えます。

家賃・光熱費・通信費の計算式

基本的には、以下の数式で経費額を算出します。

経費計上額 = 支払総額／事業利用比率（％）

この「事業利用比率」をいかに客観的に説明できるかが、税務調査で否認されないためのポイントです。

2. 項目別の「妥当な比率」の目安

なぜ会社にバレる？myfansの副業がバレる仕組みと対策

確定申告が必要だと分かると、次に副業クリエイターさんが気になるのは「会社にバレないか？」という点でしょう。「myfansでの活動を知られたくない…」と不安に思うかもしれません。

ご安心ください。仕組みを理解し、確定申告で正しい手順を踏めば、会社に知られるリスクは限りなくゼロにできます。この章では、副業がバレてしまう主な原因と、それを防ぐための具体的な対策を見ていきましょう。

• ・なぜ「住民税」が原因でバレるのか
• ・会社に通知させないための確定申告テクニック
• ・マイナンバーに関するよくある誤解

myfansでの活動を安心して続けるためにも、ここで紹介する重要なポイントをしっかりマスターしてください。

原因は給与から天引きされる「住民税」にあった

会社に副業が知られてしまう主な原因は、毎月の給与から天引きされる「住民税」の金額にあります。

住民税は、あなたの「すべての所得（本業の給与 ＋ myfansの所得）」を合算した金額をもとに算出されます。そのため、myfansで利益が出るとその分だけ住民税も高くなり、自治体から会社へ「この社員の税額はこの金額です」という通知が届きます。

このとき、会社が計算していた「本業の給与に対する税額」よりも高い金額が通知されるため、経理担当者が「給与以外に別の収入があるのでは？」と気づくきっかけになるのです。

これを防ぐためには、確定申告時に住民税の納付方法を「自分自身で直接払う（普通徴収）」に切り替える必要があります。

【最重要】確定申告で「普通徴収」を選べば会社には通知されない

会社に副業を知られたくないなら、確定申告時に住民税の納付方法を「普通徴収」に設定しましょう。これが最も確実な対策です。

通常、会社員の住民税は給与から天引きされる「特別徴収」になっていますが、「普通徴収」を選べばmyfansの所得分に対する納税通知書が自宅に直接届くようになります。これにより、副業の所得データが会社に送られるのを防げるのです。

手続きはとても簡単です。 確定申告書（第二表）の「住民税に関する事項」という項目にある、「自分で納付」という欄にチェックを入れる。

たったこれだけで手続きは完了です。myfansでの活動を自分だけの秘密にしておきたい方は、このチェックひとつが運命を分ける「最重要ポイント」だと覚えておきましょう。

マイナンバーで副業がバレる？ 結論、その心配はありません

「マイナンバーから副業が会社に筒抜けになるのでは？」と心配する声もありますが、マイナンバー制度が原因でmyfansの活動が会社にバレることはありません。

理由は、マイナンバーの利用範囲が法律によって「社会保障・税・災害対策」の3分野に厳格に制限されているからです。たとえ会社であっても、従業員のマイナンバーを使って他での所得情報を照会するような権限は持っていません。

• ・会社の役割： 年末調整や社会保険の手続きのためにマイナンバーを「預かる」だけ。
• ・行政の役割： 税務署や自治体が「この人の所得はこの金額」と正しく紐付けるために使用する。

つまり、会社があなたのマイナンバーを調べても、myfansでいくら稼いでいるかを知る術はないのです。

myfans確定申告に関するQ&A

ここまでmyfansの確定申告について解説しましたが、まだ個別の疑問や不安が残っている方もいるかもしれません。「もしも〜だったらどうしよう」という心配事は、早めに解消するに越したことはないでしょう。

そこで最後の章では、クリエイターさんからよく寄せられる質問に、Q&A形式でお答えしていきます。特に多くの方が気になる、以下のポイントをまとめました。

• ・申告を忘れた場合のペナルティ
• ・インボイス制度への登録は必要か
• ・税務署から連絡が来た時の対処法
• ・税理士へ相談するタイミングと料金

いざという時に慌てないためにも、ぜひ最後まで目を通し、確定申告への不安をゼロにしておきましょう。

Q.申告を忘れた・しなかったらどうなる？

確定申告を忘れると、ペナルティとして追加の税金が課される可能性があります。期限内に申告・納税しなかった場合、「無申告加算税」や「延滞税」が発生するためです。

無申告加算税は納めるべき税額に上乗せされ、延滞税は納付が遅れるほど日数に応じて増えていきます。myfansでの収益も対象ですので、余計な税金を払わずに済むよう、必ず期限内に確定申告を済ませましょう。

Q.インボイス制度への登録は必要？

インボイス制度への登録は、現在の活動内容によって必要性が異なります。原則として、年間の課税売上高が1,000万円以下の免税事業者であれば、登録は任意です。myfansの収益は主にファンからの支援であり、インボイスの発行を求められるケースが少ないため、登録の緊急性は低いでしょう。これは、myfansの収益に関する確定申告とは別の問題として捉える必要があります。

ただし、企業案件を受ける際に取引先からインボイスの発行を要求された場合、未登録だと契約が難しくなる可能性も否定できません。ご自身の活動がファンからの支援中心か、企業との取引も見据えるかによって、インボイス登録の必要性を判断することが重要です。

Q.税務署から連絡が来たらどうすればいい？

税務署から連絡があっても、まずは落ち着いて誠実に対応しましょう。無視をすると、延滞税などのペナルティが課される恐れがあるためです。税務署は銀行口座の情報を照会できるため、myfansでの収益も把握されている可能性があります。

具体的な対応手順は以下の通りです。

• ・連絡内容を正確に確認する
• ・指示された書類を準備し、期限内に提出・連絡する
• ・確定申告を忘れていた場合は、速やかに期限後申告を行う

myfansの収入に関する確定申告で不安があれば、税理士へ相談するのも一つの手です。まずは正直に状況を伝えることが、解決への第一歩となります。

Q.どうしても自分でできない…税理士に頼むべき？料金は？

確定申告に少しでも不安があるなら、税理士への相談を検討しましょう。専門家は、myfansの収益計算や経費判断を正確に行うため、申告にかかる時間を節約できるうえ、追徴課税のリスクも防げます。

料金は依頼内容により数万円からが相場ですが、無料相談で気軽に見積もりを取ることも可能です。税理士に依頼すれば、本業や創作活動に集中できるという大きなメリットも得られます。一人で悩まず、まずは専門家の力を借りる選択肢を考えてみませんか。

まとめ：myfans収益の確定申告は、正しい知識と準備で不安ゼロに

本記事では、myfansの収益に関する確定申告の基本から、賢い節税、会社にバレないための対策まで網羅的に解説しました。

改めて、今回お伝えした重要なポイントを振り返りましょう。

• ・申告の基準を把握： 副業なら「所得20万円」、本業なら「所得48万円」がボーダーライン。
• ・会社バレ対策： 確定申告時に「普通徴収」を選択し、住民税の通知を自宅に届くようにする。
• ・賢く節税： 活動に関わる費用は漏れなく経費にし、収益が増えてきたら青色申告も検討する。

「確定申告は難しそう」と感じるかもしれませんが、正しいルールを知って早めに準備を始めれば、決して怖いものではありません。もし自分一人で判断するのが不安な場合は、税理士などの専門家を頼るのも一つの手です。

税金の不安をサクッと解消して、クリエイターとしての創作活動を思いっきり楽しんでいきましょう！